【图形化财务报表】精品指标，教你如何3秒钟看懂财务报表读懂背后数据秘密，通达信 副图 无未来 不加密

指标公式详细说明

【精品】教你如何3秒钟看懂财务报表读懂背后数据秘密 图形化财务报表(副图无未来不加密）

本指标需要下载专业财务数据才能显示，不会的不要下载！！

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好指标献给有缘人●中长线朋友的好工具●大道至简●悟者受益●愚者慎用●不喜勿喷

首先说明，我编写这指标，只是为方便学习财务知识，让新手如何快速领略某些公司的成长能力、营运能力、偿债能力（安全性）、垄断性（稳定性）……，高手请飘过，还有如果你是想追涨停板，做短线投机技巧，本指标不合适你！

虽说财务是企业的心脏，如果没有财务基础知识，是看不懂数字背后的秘密的。毕竟密密麻麻的财务报表数字，对新手来说，如读天书，不知从哪下手。

现在好了，你可以通过这指标“曲线”图，很好的实现图形化财务报表，助你快速探索财务数据和自助分析。快抛弃你天天研究财务报表吧，因为这指标最多只需你花几秒钟，通过观察它的跳动规律图形化报表图，即可了解一个公司企业是否健康、是否正常运行……

废话不多说，直接上图先看一下本指标的实战效果！！

垃圾股，财务状况：

通过调参数，指标可以查看500多项财务数据：

下面大概列出一下出来，你输入前面数字ID即可查看：1--每股收益

6--净资产收益率

74.--营业收入

134.--净利润

159.--流动比率(非金融类指标)

160.--速动比率(非金融类指标)

161.--现金比率(%)(非金融类指标)

173.--存货周转率(非金融类指标)

183.--营业收入增长率(%)

184.--净利润增长率(%)

185.--净资产增长率(%)

197.--净资产收益率

198.--投资收益率

199.--销售净利率(%)

230.--营业收入

231.--营业利润

234.--经营活动产生的现金流量净额

235.--投资活动产生的现金流量净额

242.--股东人数(户)

243.--第一大股东的持股数量

244.--十大流通股东持股数量合计(股)

245.--十大股东持股数量合计(股)

246.--机构总量（家）

247.--机构持股总量(股)

252.--保险机构数

253.--保险持股量

254.--基金机构数

255.--基金持股量

256.--社保机构数

257.--社保持股量

好公司与差公司财务对比：

现在问题来了，我们散户，如何使用财务报表呢？看下图：

我们该重点关注哪方面呢？

1.如果，你想知道公司的成长能力？

则重点看它的盈利能力指标，比如：毛利率、净利率、ROE……

ROE:值越高，盈利能力越强，它反映公司的盈利能力，业绩好.行业排名靠前。我们也可以利用ROE进行选股效率

毛利率：该指标值越高，盈利能力越强

净利率：该指标值越高，成长能力越强。

2.如果，你想知道公司安全性如何？

就要看资产负债率、流动比率、速动比率

资产负债率:值越接近50%，长期偿债能力越强。

流动比率:值越接近2，短期偿债能力越强，行业排名越靠前。

速动比率:值越接近1，短期偿债能力越强，行业排名越靠前。

3.如果，你关注一个公司的市场占有率、垄断性、稳定性如何？

则看它的总市值。因为总市值越大，说明它规模越大越稳定，市场值钱就越高，也反映出它的市场占有率，或者垄断性强。

4 财务预警的警度一般分为五种，无警、轻警、中警、重警、巨警，也有分为三种：安全区、预警区、危机区。

当资产负债率小于10％为无警，10％～30％为轻警，30％～50％为中警，50％～70％为重警，70％以上为巨警。当某企业的资产负债率的实际值为58％，则为重警。

5、一般看一个公司的财务数据，主要看以下几个：

① 毛利率最好在20%以上  

② 利润率最好高于10%以上  

③ 净资产收益率每年都在15%

④ 长短期负债比最好低于30%

⑤ 经营现金流最好是正值，且越高越好

⑥ 营业收入与前三年比要稳定增长

⑦ 净利率与前期比，如果上升，说明盈利能力在增强；否则说明盈利能力在下降。

以上几个选股条件，也能避开一些财务造假的公司，比如有些公司每股收益很高，但每股现金流很低甚至是负值，很可能是货发出去记了收入，算了利润，客户的货款却没有收回，成为应收账款，应收账款越多，账龄越长，就越有可能成为坏账死帐，这样的公司每股收益再高也是不可持续的。同样，假如公司的净资产收益率很高的原因不是自身经营得卓越杰出，而是杠杆放得很高，负债率非常高，这样的净资产收益率的含金量也是不足的，财务费用对利润的侵蚀非常重，这类企业对负债非常依赖，一旦利率走高，这类企业也是会陷入困境的...

7.举例说明：

一般意义上讲，上市公司的净资产收益率越高越好，但有时候，过高的净资产收益率也蕴含着风险。比如说，个别上市公司虽然净资产收益率很高，但负债率却超过了80%（一般来说，负债占总资产比率超过80%，被认为经营风险过高），这个时候就得小心。这样的公司虽然盈利能力强，运营效率也很高，但这是建立在高负债基础上的，一旦市场有什么波动，或者银行抽紧银根，不仅净资产收益率会大幅下降，公司自身也可能会出现亏损。这就像炒房子，如果一套房子的价格是100万元，只需首付30万元就买了，一年后这套房子升值到200万元，卖掉房子，赚了将近100万元，净资产收益率就超过300%。虽然净资产收益率很高，但要知道这是在负债经营，其实是借了银行的钱(银行按揭)炒房。如果这套房子没有升值而是贬值，那风险可就大了，如果房价一年后跌到70万元再脱手，可就是把本金30万元都亏光了。

8.在我的股票池里选出来的的A股只有100多只股票。选股的标准：

1、毛利率≥25%，好生意。

2、净利率≥10%，好生意、成本控制好。

3、营收增长率≥10%，行业空间大。

4、扣非后净利润增长率≥10%，滚雪球加速度快。

5、15%≤净资产收益率≤40%，综合运营盈利指标，长期年化回报。

也有人说，财务数据会有做假，短期也许会有，但中长期，至少3~5年的，估计很难。 目前在我的选股范围100多只里，我自己炒，就是不炒长期持有也有丰厚的回报。个人观点，不喜勿喷。相信好的股做中长线只要你拿的住，会有很好的收益的！

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常见问题:

1.为什么垃圾股也会涨?

答：股票的核心是企业价值，价格是围绕价值波动的，波动的原因是因为市场上有买索，有情绪

因素。但最终的价格还是匹配价值的。而企业价值的是未来现金流和业绩。垃圾股虽然有时候会

突然涨很多，但再过个3-5年再去看看，价格已经还能保持那个水平吗? 还有另一个原因是一些信

息面所致。比如大股东重组获得某些投资收益等等，但这些是不可持续或者未能实现的，它最终

会回归到价值本质。

2.财务面分析缺陷有哪些?

答：①财报数据的非及时性

②基本面的传播和获取不平等

3.需要注意哪些问题?

答:业绩好未必就是好的投资时机。银行、石油、石化需要剔除。此外，它具有主观性和滞后性。

4.为什么指标报表多数是锯状形态?

答:因为很多行业，受季节性的影响，“春、夏、秋、冬”这么大概轮动着。所以我们在使用报表的

时候，不要单独看某个数字，而是用拿往年同期比，或者同行业比，这样才有意义！

5.什么时候买?

答:好公司也要等一个好价格才能买。像中国石油丛40多元跌到8元，但不代表中国石油就是一

个垃圾公司。好公司有时候也会跌，问题就出在人远远高估它的价值。巴菲特也买了中国石油，

不过是在港股最低迷的时候，结果获取数倍利润，所以买入的时候太重要了，正确的买入时机+

优秀的公司才会获得高收益。

6.在股市腰盈利如何把握?

答:很多人都说股票投资是零和游戏，赢的钱是建立在别人亏损基础上的。其实，股票的收益是

来自企业盈利增长和发展，投资人享受的是公司市值和估值的扩天所带来的收益，而这完全取

公司的经营层面。让股票涨跌从表面看是资金进出，但背后本质是持有这些资金的人通过所掌握

的信息对公司价值一个判断，这是一个关键因素。这可是比较考验人的经验和阅历的地方。常年

保持业绩高速增长的，像阿里巴色、腾讯这些公司在2008的时候，它们的业绩在不断上升，股价

能翻几干倍是必然的。现在虽然不如以前了，但之前对社会的贡献不可忽略的！

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